熊市稳定币理财

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2024-11-21 17:49:22

DeFi 在过去两年里已经有了十足的发展。现在，即使是在市场行情不好时，很多人也不会完全退出加密市场，而是选择持有 Stablecoin。但是对一些 DeFi 新人来说，让 Stablecoin 为自己带来可观的固定收入一直是一个头疼的问题。下文中，由动区专栏作者律动为大家整理出当前较为流行的几种 Stablecoin Farming 策略。前情提要： DeFi必读教你用低风险策略让闲置ETH被动躺赚

金钱乐高：Yearn Abracadabra Curve

Yearn、Curve、Aave 等 OG 协议是人们在提到 DeFi 时最先想到的项目，但就 Stablecoin 收益而言，它们已经变得非常Boring了，现在很多 Stablecoin Farming 池 APY 都在 4 左右，基本不会超过 10。虽说这与普通银行利率相比已经很香，但是作为 DeFi，它们还没有充分发挥出自己的degen潜力。

Abracadabra 是一个跨链借贷平台，它允许用户将自己的收益资产作为抵押品进行借贷。我们透过 Abracadabra，就可以充分地利用 Yearn 和 Curve 实现复利。本文为大家提供三种策略，为了统一我们以 USDC 为例：

策略一

首先，将 USDC 存入 Yearn Vault，并获得等额的凭证 Token yvUSDC。存入 Vault 的 USDC 能获得 3 左右的 APY。

接下来，前往 Abracadabramoney，质押 yvUSDC 并借出相应数量的 MIM Stablecoin。当然，我们需要支付 005 的费用，以及每年 08 的利息。同时需要注意红色方框中的最大质押借款比，这个比例会根据币种而有所不同。

随后前往 Curve，将 MIM 再次置换为 USDC。这样一来，在保持 90 流动性的情况下，我们还能获得 2 的 APY，基本上是白嫖了。

策略二

如果你觉得上面这种策略收益不够高，则可以保留借出的 MIM，并将其存入 Curve 上的 MIM 池。在获得 025 APY 的基础上，还能获得 CRV Token，APR 最高 935，外加 APR 013 的 SPELL Token。

策略三

这个策略被很多 DeFi degen 们称为9，9。我们将 MIM 换回 USDC 后，可以再次将其存入 Yearn Vault，以获得更多 yvUSDC 并拿去借贷 MIM。通过反复的 Loop 循环，我们就能获得更高的复利 APY。

图中采用的是 USDT 范例

Alchemix

Alchemix 是之前以太坊上很火的一个算稳协议，用户在该平台的欠款会随协议在 Yearn 上的收益自动减少。

首先，我们需要存入一定数量的 DAI 作为抵押品，作为回报我们能获得 7 左右的 APY。

随后我们可以借出 Alchemix 平台的 Stablecoin alUSD，最大质押借款比为 50。如红框中的文字提示，用户存款所获得的 APY 会自动用于还款。

借出 alUSD 后，我们同样可以将其换回 DAI，并重复上述操作，获得复利 APY。

binance中文版

ProtoFi

当然，上文所提到的几种策略都需要在以太坊上进行操作，对于普通用户或者 DeFi 新人来说，gas 费都太高了，因此在相对廉价的公链生态里寻找 Stablecoin Farming 策略更为合理一些。

ProtoFi 就是 Fantom 上的 AMM 和 Farming 协议，最近也比较火热。该协议采用的是双币系统，以让用户成为协议的所有者，同时减轻原生 Token 的抛售压力。

ProtoFi 有三个不同的 Farming 池：Nucleus、Fusion、Particle。首先，我们要在 Fusion 中找到一个 Stablecoin LP 池，本文中还是选择 MIMUSDC 池。在为该池提供流动性后，我们会收获 PROTO Token 作为回报，目前 APR 为 40 左右。

在获得一定数量的 PROTO 后，我们就可以前往 Nucleus，为 PROTOUSDC 池提供流动性。作为回报获得 ELCT Token，目前 APR 为 825 左右。当然，由于 PROTO 并非 Stablecoin，所以用户面临着无常损失的风险。

但 ProtoFi 比较有新意的地方，就是用户可以透过 ELCT 获得一部分协议未来的收入。点击 Fission，将获得的 ELCT 存入便可以赚取 DAI 或者 wFTM，目前 APR 为 200。

需要注意的是 ProtoFi 运用了一个叫做 Quantum Supply 的机制，PROTO 的释放比率会根据市值/ TVL 不断调整，以此控制市场上的抛售压力。

Anchor

Anchor 可能是使用率最高的策略之一了，其 Stablecoin APY 拥有惊人的稳定性，在过去一年中一直保持在 20 左右，因此被很多人认为是最适合 DeFi 新人的收益策略。Anchor 主要有以下三种适用方法：

直接质押 UST

这种方法最为简单，也最为保险。就是直接将你的 UST 存入 Anchor，然后赚取 20 的 APY。

流动性质押 LUNA

如果你没有 UST，但是有 LUNA 的话，则可以先将自己的 LUNA 质押在 Lido 上并获得等额的 bLUNA，赚取 9 左右的 APY。

然后将 bLUNA 存入 Anchor，借出 UST。Anchor 现在鼓励借贷，所以你借出的 UST 还会为你赚取额外的 APY。

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将借出的 UST 再次存入后，就可以获得更高的复利 APY。

Degen Box

如果你的 UST 是在以太坊主网上，则有一个更为 degen 的 Farming 策略。Abracadabra 提供一款名为Degenbox的借贷策略，能够自动将借出的 MIM 换为 UST 存入 Anchor，并不断地 Loop。

将 UST 作为抵押品存入后，点击Change Leverage，就可以根据自己的需求调整借出的杠杆。之后协议就会自动将借出的资产存入 Anchor 赚取 APY。可以看到，透过提升杠杆，用户所获得的 APY 能够远超原有的 20。

如何捕捉最优质的 APY？

DeFi 的更新迭代非常快，几乎每天都会有新的协议出现，因此资金的流动也很迅速。也许今天还能获得高 APY 的策略，一个月后就不再那么吸引人了，因此找出并跟踪当前最优质策略的能力就显得格外重要。本文为大家提供了下面两种方法：

Beefy Finance

Beefy Finance 是一个多链收益优化器，它允许其用户从他们的加密资产中赚取覆利，并转换回用户所质押的原始 Token。通过一系列由智能合约保护和执行的投资策略，Beefy Finance 能够自动地将用户在各种 LP 池、AMM 等 DeFi 项目中的收益机会最大化。

首先选择自己想要使用的公链。

然后在 Vault 中寻找 APY 较高的 Stablecoin 收益策略，如红框所示，一些策略可能会获得协议的 Boost，因此能获得更高的 APY。

Coindix

Coindix 是一个实时检测 DeFi 收益的网站，我们同样可以在其中找到各链上收益最高的 Stablecoin 收益策略。

前往 Coindix 网站后，在顶栏中可以选择不同的公链，左栏里可以选择特定的协议，中间则可以选择不同的资产的收益策略。

譬如，当前以太坊主网上的 MIM 和 UST Curve 池收益都很不错。

而就整体收益来看，目前 Stablecoin 收益最高的策略仍来自 Fantom。不过需要注意的是红框右侧的 TVL，一些策略由于 TVL 不高，因此能提供很高的 APY，但随着更多资金流入，TVL 也就自然降下来了。

以上就是目前流行的一些 Stablecoin 收益策略，以及找到当前最优策略的方法，希望能够为大家带来帮助。